近日，湖南省高級(jí)人民法院對(duì)紅太陽(yáng)非法集資案作出終審裁定，維持一審判決，認(rèn)定紅太陽(yáng)董事長(zhǎng)周紅陽(yáng)、張春金夫婦犯集資詐騙罪。
經(jīng)法院查明，周紅陽(yáng)、張春金自紅太陽(yáng)2005年10月成立至2014年5月期間，在公司嚴(yán)重虧損、巨額負(fù)債的情況下，向社會(huì)公開(kāi)宣傳公司是擬上市企業(yè)，并以月利率1.5％至7％為誘餌，非法集資和詐騙1351人或單位，累計(jì)非法集資金額高達(dá)28.26億元，實(shí)際集資詐騙逾5.3億元。
7月11日，《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者來(lái)到紅太陽(yáng)公司走訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該公司已關(guān)停4年之久，員工不知去向。其位于湖南婁底的新舊兩個(gè)廠區(qū)荒草叢生、殘破不堪，這與生產(chǎn)車(chē)間“立志成為全球電池新材料品質(zhì)第一的供應(yīng)商”的紅色醒目標(biāo)語(yǔ)形成鮮明對(duì)比。
婁底市金融打非辦一位譚姓工作人員向記者表示：“該案刑事部分已經(jīng)執(zhí)行到位，但民事部分比較復(fù)雜，目前市政府按照法律程序正在執(zhí)行中。”該工作人員告訴記者，因紅太陽(yáng)現(xiàn)有資產(chǎn)較少，其賠付比例會(huì)比較低（低于10%）。
高息誘惑
紅太陽(yáng)前身系成立于2005年10月的婁底紅太陽(yáng)電源新材料有限公司，2011年9月13日變更為股份制企業(yè)。公司變更后，周紅陽(yáng)為紅太陽(yáng)公司實(shí)際控制人、董事長(zhǎng)，張春金任董事。該公司主要從事電源材料的生產(chǎn)銷(xiāo)售及礦產(chǎn)產(chǎn)品加工、銷(xiāo)售等業(yè)務(wù)。
2009年3月，周紅陽(yáng)、張春金及公司高管開(kāi)始策劃紅太陽(yáng)上市事宜。但因紅太陽(yáng)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)一直虧損，根本不具備上市條件。周紅陽(yáng)、張春金決定采用在采購(gòu)、銷(xiāo)售的環(huán)節(jié)通過(guò)大量無(wú)實(shí)物交易的虛假手段來(lái)提高公司生產(chǎn)總值和利潤(rùn)，以達(dá)到上市的目的。
據(jù)紅太陽(yáng)財(cái)務(wù)總監(jiān)李花平供述，周紅陽(yáng)等人先將公司達(dá)到上市要求的交易大數(shù)據(jù)定好，然后由采購(gòu)部和銷(xiāo)售部根據(jù)定好的大數(shù)據(jù)，在真實(shí)的交易中加入虛假的交易，財(cái)務(wù)部再根據(jù)采購(gòu)部和銷(xiāo)售部上報(bào)的真實(shí)和虛假的單據(jù)統(tǒng)一做賬，以達(dá)到從賬目上體現(xiàn)公司利潤(rùn)的增長(zhǎng)。
通過(guò)上述方式，紅太陽(yáng)于2009年～2012年被列入湖南省重點(diǎn)上市后備企業(yè)名單。
2010年12月，周紅陽(yáng)出資成立婁底市宏弛貿(mào)易有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“宏弛公司”），作為紅太陽(yáng)公司無(wú)實(shí)質(zhì)性交易的供貨商客戶。
因進(jìn)行無(wú)實(shí)物交易需要大量的資金運(yùn)作，周紅陽(yáng)、張春金決定向社會(huì)公眾非法集資。集資款先由集資參與人轉(zhuǎn)入周紅陽(yáng)、張春金指定的個(gè)人銀行賬戶。銀行賬戶的U盾、密碼均由張春金掌控。
張春金除支付集資款利息及歸還部分本金后，再根據(jù)銷(xiāo)售副總經(jīng)理肖震等人提供的名單，將余下的集資款轉(zhuǎn)給宏馳公司、湖南恒瑞工貿(mào)有限公司、湖南騰天高科材料有限公司等紅太陽(yáng)公司的供應(yīng)商，或通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬至中間人后再轉(zhuǎn)賬至上述供應(yīng)商，供應(yīng)商扣除約1.5%～7.5%的傭金或稅點(diǎn)后轉(zhuǎn)賬至紅太陽(yáng)的銷(xiāo)售客戶，或轉(zhuǎn)賬至中間人與集資款專用銀行賬戶后，再轉(zhuǎn)賬至紅太陽(yáng)的銷(xiāo)售客戶，銷(xiāo)售客戶加上約1.5%的傭金或稅點(diǎn)后轉(zhuǎn)賬至紅太陽(yáng)公司。
為獲得更多的資金，2011年7月，周紅陽(yáng)夫婦又出資成立了湖南紅太陽(yáng)高科技有限公司（該公司后變更登記為湖南鑫陽(yáng)投資有限公司，以下簡(jiǎn)稱“鑫陽(yáng)公司”）。2013年3月，證監(jiān)會(huì)暫停紅太陽(yáng)IPO工作，但周紅陽(yáng)夫婦為繼續(xù)募集資金用于紅太陽(yáng)的無(wú)實(shí)質(zhì)性交易的購(gòu)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，又于同月21日出資成立了湖南成長(zhǎng)無(wú)限投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱“成長(zhǎng)無(wú)限公司”），并聘請(qǐng)人員向社會(huì)不特定對(duì)象非法集資。
法院查明，周紅陽(yáng)、張春金為騙取社會(huì)公眾信任，隱瞞紅太陽(yáng)公司經(jīng)營(yíng)長(zhǎng)期虧損、負(fù)有巨額債務(wù)，以及其個(gè)人與紅太陽(yáng)公司并無(wú)能力償還巨額集資款的真相，以紅太陽(yáng)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)為由，以1.5%至7%不等的月利率為誘餌，通過(guò)帶領(lǐng)集資參與人參觀紅太陽(yáng)公司及口口相傳等方式向社會(huì)公開(kāi)傳播其非法集資信息。由周紅陽(yáng)、張春金本人或通過(guò)中介人向不特定的社會(huì)公眾大量非法集資。非法集資和詐騙1351人或單位，累計(jì)非法集資金額高達(dá)28.26億余元，實(shí)際集資詐騙逾5.3億元。
上述非法集資款項(xiàng)中，紅太陽(yáng)用于正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的僅為3.66億余元，其余集資款均被用于無(wú)實(shí)質(zhì)性交易購(gòu)銷(xiāo)業(yè)務(wù)或償付集資款本息等非正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)。
相關(guān)評(píng)估報(bào)告顯示，紅太陽(yáng)及其下屬公司，以及周紅陽(yáng)與張春金的資產(chǎn)所表現(xiàn)出來(lái)的市場(chǎng)價(jià)值約為3.42億元，負(fù)債的公允價(jià)值約為12.03億元。這意味著，紅太陽(yáng)公司處于資不抵債的狀況，同時(shí)說(shuō)明一部分債權(quán)人的投資款或?qū)⒀緹o(wú)歸。
“明星公司”噱頭
對(duì)于地處湘中的資源型城市婁底而言，沒(méi)有一家本土上市公司一直是塊心病，而紅太陽(yáng)的“飛速成長(zhǎng)”似乎讓婁底市看到了希望。
有跡可循的是。據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報(bào)道，2009年9月8日，婁底市政府在婁底賓館召開(kāi)第23次市長(zhǎng)辦公會(huì)議，專題研討關(guān)于婁底紅太陽(yáng)電源新材料有限公司上市前期相關(guān)問(wèn)題。以實(shí)現(xiàn)婁底市上市公司零的突破。另外，2014年紅太陽(yáng)位于萬(wàn)寶新區(qū)的新廠區(qū)投產(chǎn)時(shí)，時(shí)任婁底市市委書(shū)記，市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)等出席了當(dāng)天上午舉行的投產(chǎn)儀式。
7月11日，記者在上述紅太陽(yáng)的新廠區(qū)看到，廠區(qū)內(nèi)荒草叢生，辦公樓、宿舍樓已成了爛尾樓。三個(gè)生產(chǎn)車(chē)間并列排開(kāi)。其中一個(gè)生產(chǎn)車(chē)間專門(mén)用作展示，該車(chē)間大門(mén)口的紅色標(biāo)語(yǔ)顯示，“立志成為全球電池新材料品質(zhì)第一的供應(yīng)商”。車(chē)間內(nèi)還鋪著紅色地毯，透過(guò)兩側(cè)的玻璃墻可以看到兩邊陳列的一些生產(chǎn)設(shè)備、原材料等物品。而紅毯兩側(cè)的玻璃墻上懸掛著從2006年～2013年期間公司的大事記及各年份“領(lǐng)導(dǎo)關(guān)懷”的圖片。
當(dāng)?shù)厝耸肯蛴浾弑硎?，一些投資者之所以受騙，一方面是由于紅太陽(yáng)的高息引誘，另一方面是借助擬上市公司的噱頭；同時(shí)，政府的“關(guān)懷”也起到了推波助瀾的作用。
在該案件的裁定書(shū)中，一些受害者的證言證實(shí)了此觀點(diǎn)。其中，謝某證言陳述，2012年年底的時(shí)候，周紅陽(yáng)向她借錢(qián)，并稱紅太陽(yáng)公司產(chǎn)品的前景很好，領(lǐng)導(dǎo)很重視。于是，她于2012年12月20日借了200萬(wàn)元給周紅陽(yáng)，后又陸續(xù)打了一千多萬(wàn)元給周紅陽(yáng)，借款是按7%月利率計(jì)息。
張春金供述稱，對(duì)融資對(duì)象宣傳紅太陽(yáng)是婁底的明星企業(yè)，馬上要上市了，將錢(qián)放到紅太陽(yáng)公司是十分安全的，并且還帶一些融資對(duì)象參觀紅太陽(yáng)公司的廠區(qū)，以取得融資對(duì)象的信任。
記者在當(dāng)?shù)夭稍L期間遇到了曾承包建設(shè)紅太陽(yáng)新廠區(qū)主體工程的李某，他表示，如今紅太陽(yáng)仍欠他一千多萬(wàn)元的工程款。據(jù)他介紹，現(xiàn)在有很多投資者還沒(méi)有收回本金。他從沒(méi)想到該公司會(huì)走到這個(gè)地步，當(dāng)時(shí)婁底市很多人看好紅太陽(yáng)的新能源項(xiàng)目。
上述人士表示，周紅陽(yáng)夫婦自2006年即開(kāi)始向社會(huì)募集資金，至2014年4月份出現(xiàn)資金危機(jī)爆發(fā)。歷時(shí)8余年，且紅太陽(yáng)（包括成長(zhǎng)無(wú)限、鑫陽(yáng)投資）不具有任何吸收公眾存款資質(zhì)。
另?yè)?jù)宏馳貿(mào)易和鑫陽(yáng)投資會(huì)計(jì)王某陳述，宏馳貿(mào)易公司是由張春金實(shí)際控制的公司，是紅太陽(yáng)公司的原料供應(yīng)商。宏馳貿(mào)易公司沒(méi)有倉(cāng)庫(kù)，王某從來(lái)沒(méi)有看見(jiàn)及驗(yàn)收過(guò)真實(shí)的貨物交易，其根據(jù)張春金、肖某等人給的購(gòu)銷(xiāo)合同等原始憑證做賬。
對(duì)于該案件的后續(xù)影響及監(jiān)管問(wèn)題，記者聯(lián)系婁底市政府相關(guān)部門(mén)進(jìn)行采訪，但截至發(fā)稿未獲回復(fù)。
沖突待解
中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示，在事前監(jiān)管方面，地方金融辦和銀監(jiān)分局有責(zé)任和義務(wù)去排查一些企業(yè)非法集資問(wèn)題。排查有一定的困難。平時(shí)群眾沒(méi)有主動(dòng)報(bào)案的，一旦有舉報(bào)，說(shuō)明非法集資已經(jīng)爆發(fā)，這個(gè)時(shí)候再去打擊，已經(jīng)來(lái)不及了，存在滯后性問(wèn)題。
經(jīng)濟(jì)學(xué)家宋清輝認(rèn)為，不斷升級(jí)的打擊態(tài)勢(shì)并不能解決非法集資類(lèi)犯罪持續(xù)高發(fā)的態(tài)勢(shì)，揭露出現(xiàn)有行政制度的漏洞，亟須堵上。一是加快投融資方面的改革，為群眾、企業(yè)理財(cái)融資提供多樣的渠道。二是從市場(chǎng)準(zhǔn)入開(kāi)始就加強(qiáng)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的監(jiān)控，爭(zhēng)取在非法集資處于萌芽狀態(tài)時(shí)及時(shí)處置。
在紅太陽(yáng)非法集資一案中，涉及到投資受害人共有18個(gè)中介人及上千個(gè)投資自然人或單位，都是受到了紅太陽(yáng)的欺騙，有些投資者甚至沒(méi)有搞清楚投資風(fēng)險(xiǎn)，就直接向中介人轉(zhuǎn)賬投資。從側(cè)面也說(shuō)明了，我國(guó)金融投資方面廣大民眾嚴(yán)重缺乏投資風(fēng)險(xiǎn)方面的專業(yè)能力和警惕意識(shí)。
鄧建鵬表示，任何一個(gè)機(jī)構(gòu)和個(gè)人面向公眾集資，都必須要有金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)授權(quán)的資格或者牌照。所以投資首先要看集資方有沒(méi)有這種資質(zhì)。由于很多人沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，才導(dǎo)致上當(dāng)受騙。這種狀況在中國(guó)非常普遍。
婁底市政府工作人員告訴記者，非法集資在全國(guó)都普遍存在。有些老百姓在高息的誘惑下抱著“暴富夢(mèng)”希望從中獲利。另一方面?zhèn)鹘y(tǒng)非法集資的伎倆逐漸被百姓熟知和警惕后，非法集資者則借助“互聯(lián)網(wǎng)”的外衣，以理財(cái)、眾籌、私募、期權(quán)等“資本運(yùn)作”為名，打著金融創(chuàng)新、網(wǎng)絡(luò)借貸、“虛擬貨幣”“金融互動(dòng)”“愛(ài)心慈善”等幌子的非法集資活動(dòng)持續(xù)高發(fā)，并且隨著互聯(lián)網(wǎng)和金融支付手段的快速融合發(fā)展，如今互聯(lián)網(wǎng)從事所謂的“P2P”網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)，更成為非法集資活動(dòng)的慣用伎倆。
有業(yè)內(nèi)人士表示，非法集資并非單純依靠刑法就能解決，問(wèn)題的背后隱藏著一些更深層次的社會(huì)矛盾，一是金融管控思維下國(guó)有金融企業(yè)對(duì)融資渠道的壟斷和中小企業(yè)急迫的融資需求之間的沖突，二是多層次資本市場(chǎng)尚未建立，多樣化的理財(cái)渠道匱乏與民間富余資本天然的逐利性之間的矛盾。社會(huì)性問(wèn)題的解決需要有全局的觀念和思維，非法集資的治理也是一個(gè)系統(tǒng)性的工程，涉及金融制度、法律制度等各方面的改革。
據(jù)上述譚姓工作人員介紹，截至今年6月份，婁底市非法集資企業(yè)共有178家，這相較于2013年高峰期的280多家，雖有所下降，但任務(wù)艱巨。
