10萬元，15天后能賺4萬元；投50萬元，10天后能賺近15萬元。如果有這樣的投資項目，你是不是會很動心？如果你要投的還是國家政策扶持的新能源項目，又有頂級擔(dān)保公司確保投資穩(wěn)賺不賠，你是不是會更動心？但是動心之際千萬要當(dāng)心，因為這很可能是一個精心布置的騙局。
從去年下半年開始，很多人在網(wǎng)上都看到一個叫做光合華旅的新能源投資平臺，說它既安全又賺錢，還特別強調(diào)該公司專門投資國家政策扶持的光伏發(fā)電、風(fēng)力發(fā)電等新能源項目，是新的暴利產(chǎn)業(yè)，不容錯過。
據(jù)光合華旅官網(wǎng)介紹，公司于2017年10月成立，在國家和地方工商部門都已備案，證件一應(yīng)俱全。光合華旅宣稱自己實力雄厚，注冊資本高達(dá)五千萬元，在中信銀行存有八千萬元企業(yè)風(fēng)險備用金，并且由香港金馬投資擔(dān)保有限公司等頂級機構(gòu)提供風(fēng)險控制。有14萬多人通過它進(jìn)行了投資，金額高達(dá)13億多元，已平穩(wěn)運營了480多天。更讓人感到放心的是工商注冊信息顯示，它的母公司光合文旅控股股份有限公司還是一家新三板上市公司。
不少人都動心了，決定試試看。要投資很容易，在手機上裝一個客戶端，選好要投的項目，把錢打到指定賬戶就行了。投資的方式也很靈活，時間短的一天，長的四十多天。比如這個玉門關(guān)風(fēng)電場項目，投資10萬一天就能賺4080元，日利息高達(dá)4.08%，折算成年化利率將近1500%，而正常的銀行存款年利率才1.5%。
真金白銀到手讓很多人相信光合華旅確實是一個可靠的投資平臺，于是加大投入。雖然明知道有風(fēng)險，但大家卻心存僥幸，不相信自己會是這個擊鼓傳花游戲中最后那一個人。
平臺為了吸引更多的投資人，還制定了各種獎勵政策。于是越來越多的人加入到了這場瘋狂的金錢游戲中。1月21日，正當(dāng)大家沉浸在這場投資盛宴時，突然發(fā)現(xiàn)錢提不出來了。客服說，要想保證本息能及時提出來，就必須繳納一定的保險報備金。
一位受害人說：“我投資了20多萬，他說你要交50%，也就是說還要交12萬多塊錢，本金到期才能夠提現(xiàn)。”
另一位受害人說：“投了也沒用，當(dāng)時他們就問客服，說為什么投了報備金還不能取呢？然后他們又有一套說辭，說要交個人所得稅。”
2天后，大家發(fā)現(xiàn)干脆連手機客戶端都打不開了。光合華旅一夜蒸發(fā)，所有人徹底傻了。
像這樣的受害者還有很多，分布全國各地，數(shù)量難以統(tǒng)計。僅記者掌握的就有250多人，總金額上千萬，其中投資10萬以上的就有數(shù)十人。還有很多人沒在統(tǒng)計表內(nèi)。比如，一位網(wǎng)友她通過私信告訴記者，她一共投了91萬，至今不敢告訴家里人。
那么這究竟是怎樣的一個騙局？騙子們到底用了什么招數(shù)，讓這么多人短時間內(nèi)上當(dāng)受騙呢？首先騙子把自己包裝成一家公司——光合華旅產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展（深圳）有限公司，注冊地址上寫著入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司。
前海商務(wù)秘書有限公司是全國首個提供公司托管服務(wù)的機構(gòu)。在這托管的公司多達(dá)14萬家。它為很多想創(chuàng)業(yè)的人提供了便利條件，但也被某些不法之徒鉆了空子。2017年，光合華旅報備的辦公地在布吉新村A16棟701室，經(jīng)查這是一個虛假地址。
雖然光合華旅報備的是一個虛假的地址，但由于當(dāng)時管理較為寬松，所以沒有被發(fā)現(xiàn)。隨后記者又查閱了光合華旅的工商注冊信息，發(fā)現(xiàn)雖然注冊資本有5000萬元，但實繳卻是為零。換句話講，其實它就是一家空殼公司。
光成立公司還不夠，為了讓廣大投資人相信自己是一家有資質(zhì)的投資公司，光合華旅還出示了一份融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證，上面寫著發(fā)證機關(guān)是深圳市金融辦公室。后經(jīng)深圳市人民政府金融辦公室確認(rèn)，這也是假的。
為了讓投資人相信自己抗風(fēng)險能力強，光合華旅還出示了一份在中信銀行的8000萬元企業(yè)風(fēng)險備用金存款單，實際上賬號和戶名不符。
但是一般人不會去到銀行求證，而往往會選擇相信。盡管如此，有人還是會擔(dān)心投資有風(fēng)險，于是光合華旅又找來一家所謂的頂級擔(dān)保機構(gòu)——香港金馬投資擔(dān)保有限公司，還在合同上承諾這家公司擔(dān)保投資萬無一失。那么它的真實情況是怎么樣呢？記者在香港公司注冊處查詢了一下，發(fā)現(xiàn)這家所謂的頂級擔(dān)保公司根本不存在。
此外，為了迷惑大家，光合華旅還在網(wǎng)上發(fā)布了大量推薦文章，宣稱自己有實力，還特別強調(diào)新能源是朝陽產(chǎn)業(yè)，如果投資將來會有巨大收益。
但這些推薦文章，其實都是光合華旅花錢打的廣告。一個編輯回憶了當(dāng)初光合華旅在他們公眾號上投放廣告時的情景：“我總共接了兩次理財廣告，我是看別的大平臺也發(fā)了，對方還是三板上市公司才接的，沒想到出事。”
公司是空殼，證件是假的，擔(dān)保公司是假的，那么那些所謂的新能源投資項目呢？光合華旅官網(wǎng)上寫著所有項目都可以通過媒體等公開渠道核實。但實際上所有的投資項目都故意寫得很含糊，連個準(zhǔn)確地址、承建單位等必要信息都沒有，讓人根本無法核對。費盡周折，記者通過圖片找到了幾個項目。比如這個所謂山西新能源創(chuàng)新中心，真名叫“啟迪大同能源產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新中心”。該公司對記者的采訪做了書面回復(fù)，“項目目前沒有對外融資，項目公司負(fù)責(zé)團(tuán)隊也并不知道您提到的光合華旅，未與他們有接觸或合作”。盡管這是一個漏洞百出的騙局，但是大家還是相信了它，最主要的原因就是因為投資能立竿見影，而且收入頗豐。
受害人楊先生說：“一個月結(jié)一次可能會有擔(dān)心，它這個是日結(jié)的，會打消很多顧慮。我剛開始投了4萬塊錢，10號投進(jìn)去的，11號就取了1800塊錢。”
當(dāng)真金白銀真的到手時，再質(zhì)疑的人也不會猶豫了，于是紛紛往里投錢。那么投資人的錢到底去哪了呢？光合華旅官網(wǎng)上說，平臺不設(shè)資金池，資金是交給第三方進(jìn)行托管，但根據(jù)受害人提供的信息，記者發(fā)現(xiàn)事實上資金匯到了三家關(guān)聯(lián)公司，分別位于肇慶、東莞和西安。首先我們找到了肇慶市谷盈科技有限公司，注冊地址是廣東肇慶市躍龍南路1號夾層。而它其實是一個中小學(xué)生托管中心。
托管中心工作人員說，他們開了已經(jīng)有十年了，沒有聽說過谷盈科技有限公司。
谷盈科技也是一個子虛烏有的公司，那么匯給它的錢去了哪呢？
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，錢都匯到了中國農(nóng)業(yè)銀行肇慶市中原支行一個尾號為7778的賬戶里，戶主正是谷盈科技有限公司。銀行工作人員告訴記者，這個賬戶涉嫌詐騙，已經(jīng)被凍結(jié)了。
隨后記者又趕赴東莞，尋找另外一個關(guān)聯(lián)公司——東莞億華廣告有限公司。注冊信息顯示，它位于東莞市梨川路23號。這又是一家無法查到下落的空殼公司。
第三家關(guān)聯(lián)公司是西安聯(lián)染商貿(mào)有限公司，注冊地在西安市蓮湖區(qū)西大街唐人街小區(qū)1幢3單元601號。而實際上1號樓根本沒有3單元，物業(yè)也沒有聽說過西安聯(lián)染商貿(mào)有限公司。
調(diào)查到這里，這個騙局的基本思路已經(jīng)搞清楚了：首先光合華旅成立了一家空殼公司，找來各種虛假證明以及擔(dān)保公司，還虛設(shè)了大量新能源項目，然后在網(wǎng)上大肆宣傳，通過高回報讓大家上鉤，用后面投資人的錢支付前面人的利息，造成錢生錢的假象。最后平臺一關(guān)，所有公司和個人全部消失。
通過記者調(diào)查得知，光合華旅新能源投資平臺就是一個徹頭徹尾的騙局。目前警方正在對此事進(jìn)行調(diào)查。無獨有偶，在調(diào)查期間記者還收到許多其他平臺受害者發(fā)來的信息，比如：和中融資租賃、廣西融資租賃，尚依凡新能源等等，它們也都采用了幾乎同樣的詐騙手法，甚至連一些道具都一模一樣。目前這些平臺都已關(guān)閉。再次提醒大家，在面對高回報投資誘惑時，切記心明眼亮！
